Stand van zaken AML-pakket

Hieronder vind je een overzicht van de verschillende Europese verordeningen en de richtlijn. Deze stukken zijn definitief vastgesteld in 2024 en hier vinden dan ook geen wijzingen in plaats.

• Voor AML-richtlijn 2024-1640 (AMLD6) klik hier.
• Voor AML-verordening 2024-1624 klik hier.
• Voor verordening 2024-1620 (oprichting AMLA) klik hier.
• Voor de website van de AMLA klik hier.

Meer weten over de inhoud van het AML-pakket? Lees dan het eerdere artikel: het AML-pakket: van nationale fragmentatie naar Europese harmonisatie

De nationale implementatie van het AML-pakket:

Met de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (hierna: Implementatiewet) wordt de zesde anti-witwasrichtlijn omgezet. AMLD6 biedt ruimte om bepaalde verplichtingen, bevoegdheden en registers nationaal te regelen op basis van de bepalingen uit de richtlijn. De Implementatiewet  is in 2025 openbaar geconsulteerd van begin juli tot en met eind augustus. Er is nog geen nieuwe versie van deze regelgeving bekend gemaakt. Je volgt de laatste ontwikkelingen op deze website. 

Inmiddels zijn er enkele nationale ontwikkelingen die vooruitlopen op de regelgeving uit de Implementatiewet. Zo is op 1 januari 2026 al een nationale cashlimiet voor goederen inwerking getreden middels artikel 1f Wwft. Deze limiet verbiedt contante betalingen van € 3.000 of meer voor goederen. De Implementatiewet zal dit limiet uitbreiden naar diensten (artikel 80 AMLR jo. artikel 1.7 Iwt). Je leest meer over de cashlimiet in het eerdere artikel hierover.

Daarnaast moet de FIU-Nederland op basis van de AMLD6 een opschortingsbevoegdheid krijgen. Deze zal echter op 1 juli 2026 al in werking treden. Vanaf dat moment is deze bevoegdheid geregeld in artikel 17a Wwft, maar vanaf 10 juli 2027 zal dit geregeld zijn in de Implementatiewet (artikel 3.6 Iwt). De FIU heeft recent een artikel gepubliceerd waarin meer wordt verteld over deze bevoegdheid. Ook is in samenwerking met de FIU een AMLC-podcast over dit onderwerp verschenen. Luister de podcast hier.

AMLA (Anti-Money Laundering Authority)

De AMLA is sinds juli 2025 operationeel. Een van haar taken is het voorbereiden van Regulatory Technical Standards (RTS) op grond van de AMLR en AMLD6. Momenteel is de AMLA druk bezig met deze gedelegeerde stukken opstellen en consulteren. De definitieve RTS stuurt AMLA vervolgens naar de Europese Commissie voor bekrachtiging. Momenteel zijn de volgende RTS gepubliceerd op de website van de AMLA:

Consultatie gesloten, definitieve versies gepubliceerd:

• Draft Regulatory Technical Standards on the risk assessment for the purpose of selecting credit institutions, financial institutions and groups of credit and financial institutions for direct supervision.
• Draft Regulatory Technical Standards on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities.

Consultatie gesloten, in afwachting van de definitieve versie:

• Draft Implementing Technical Standards on cooperation within the AML/CFT supervisory system for the purposes of direct supervision.
• Draft Regulatory Technical Standards on pecuniary sanctions, administrative measures and periodic penalty payments.

Momenteel open voor consultatie:

• Draft Regulatory Technical Standards on criteria for identifying business relationships, occasional and linked transactions and lower thresholds.
• Draft Regulatory Technical Standards on Customer Due Diligence.