Wie zijn je klanten, waar komt hun geld vandaan en wie zit er werkelijk achter een onderneming of transactie? Voor organisaties die onder de anti-witwas- en sanctieregels vallen, zijn dit vragen die dagelijks moeten worden beantwoord. Criminelen proberen ondertussen hun geldstromen uit beeld te houden via onder meer bedrijven, vastgoed, tussenpersonen, cryptovaluta en internationale constructies.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht banken en andere poortwachters, zoals accountants, notarissen, advocaten en makelaars, om cliënten te onderzoeken en ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland. Sanctieregels vereisen daarnaast dat organisaties controleren of klanten en andere betrokken partijen op sanctielijsten staan en, waar nodig, transacties tegenhouden of tegoeden bevriezen.

De regels veranderen de komende jaren aanzienlijk. Met de AMLR, AMLD6 en de Europese anti-witwasautoriteit AMLA worden anti-witwasregels verder Europees gelijkgetrokken. Tegelijkertijd worden sanctielijsten en -maatregelen regelmatig aangepast. Organisaties moeten daardoor niet alleen bestaande verplichtingen naleven, maar hun processen en systemen ook aanpassen aan nieuwe regels.

In dit dossier houden we bij welke regels gelden, wat er verandert en wat uitspraken en besluiten van toezichthouders betekenen voor de praktijk. Je vindt hier het laatste nieuws, wetgeving, beleid, jurisprudentie, publicaties en praktische hulpmiddelen over witwassen, terrorismefinanciering en sancties.