De e-cursus Wwft op hoofdlijnen behandelt de essentie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en is bestemd voor iedereen die niet alles tot in detail hoeft te kennen, maar wel de hoofdlijnen wilt weten.
De Europese anti-witwasautoriteit AMLA wil de manier waarop vermoedens van witwassen en terrorismefinanciering bij Financial Intelligence Units (FIU's) worden gemeld harmoniseren. Nieuwe Europese formats moeten verschillen tussen lidstaten verkleinen en meldingen beter vergelijkbaar en verwerkbaar maken.
AMLA is op 2 juli 2026 een consultatie gestart over nieuwe technische standaarden voor het melden van vermoedens en het verstrekken van transactiegegevens aan FIU's. De consultatie loopt tot 20 september 2026. De standaarden worden ontwikkeld op grond van artikel 69, derde lid, van de nieuwe Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR).
Op dit moment verschillen de procedures en informatievereisten voor meldingen per EU-lidstaat. Dat levert volgens AMLA met name problemen op voor organisaties die grensoverschrijdend actief zijn. Ook bemoeilijken de verschillen de verwerking en uitwisseling van informatie door FIU's.
AMLA wil daarom voor het eerst een geharmoniseerde set datapunten introduceren waarop meldingen in de hele EU worden gebaseerd. Daarbij wordt rekening gehouden met het type meldingsplichtige instelling en de aard van het vermoeden. Een instelling hoeft daardoor alleen de gegevens aan te leveren die voor de betreffende melding relevant zijn.
De voorstellen bevatten verschillende templates voor het melden van vermoedens, afgestemd op verschillende soorten meldingsplichtige instellingen. Voor krediet- en financiële instellingen komen daarnaast templates voor het verstrekken van transactiegegevens aan FIU's.
De standaardisering moet niet alleen duidelijkheid opleveren voor meldingsplichtige organisaties. FIU's krijgen informatie hierdoor volgens AMLA meer gestructureerd en vergelijkbaar aangeleverd, waardoor deze sneller kan worden verwerkt en geanalyseerd.
Voor Nederlandse instellingen is dit relevant voor de inrichting van het toekomstige meldproces. Onder de huidige Wwft moeten ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland worden gemeld. Met het nieuwe Europese AML-kader wordt de werkwijze verder geharmoniseerd.
Organisaties die hun meldproces (deels) hebben geautomatiseerd, zullen daarbij bijzondere aandacht moeten hebben voor de nieuwe technische eisen. De voorgestelde templates moeten namelijk worden gebruikt door instellingen die het meldproces intern automatiseren in plaats van uitsluitend gebruik te maken van de rapportageplatforms van FIU's.
De voorstellen zijn nog niet definitief. Op 9 september organiseert AMLA een openbare hoorzitting; belanghebbenden kunnen tot 20 september op de consultatie reageren.
Voor complianceprofessionals is het vooral een ontwikkeling om richting 2027 te volgen. Niet alleen de inhoudelijke anti-witwasverplichtingen worden Europees geharmoniseerd, ook de manier waarop vermoedens uiteindelijk bij FIU's terechtkomen wordt steeds verder gestandaardiseerd.
