De e-cursus Wwft op hoofdlijnen behandelt de essentie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en is bestemd voor iedereen die niet alles tot in detail hoeft te kennen, maar wel de hoofdlijnen wilt weten.
De onlangs opgerichte Europese anti-witwasautoriteit (AMLA) heeft een belangrijke stap gezet in het harmoniseren van de Europese aanpak van financiële criminaliteit. Op 16 april lanceerde de autoriteit twee openbare consultaties over nieuwe richtlijnen en technische standaarden. Deze moeten ervoor zorgen dat bedrijven en financiële groepen binnen de EU op een eenduidige manier risico’s op witwassen en terrorismefinanciering in kaart brengen.
Met de nieuwe voorstellen richt de AMLA zich op twee kernaspecten van de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR): de instellingsbrede risicobeoordeling en de vereisten voor groepen.
Het eerste onderdeel van de consultatie betreft de zogenaamde Business-Wide Risk Assessment (BWRA). Dit is het fundament van de risicogebaseerde aanpak. Volgens de voorgestelde richtlijnen moeten alle instellingen die onder de wetgeving vallen – van banken tot makelaars en cryptodienstverleners – aan vier minimumeisen voldoen om hun specifieke risico's te identificeren en te begrijpen.
De AMLA benadrukt hierbij het principe van proportionaliteit: de diepgang van de beoordeling moet aansluiten bij de omvang, het bedrijfsmodel en het risicoprofiel van de betreffende organisatie. Zo hoeft een kleine lokale onderneming niet aan hetzelfde complexe regime te voldoen als een multinational, zolang de basisrisico’s maar adequaat worden afgedekt.
Het tweede voorstel richt zich op de zogeheten Regulatory Technical Standards (RTS) voor groepsbrede vereisten. Voor moederbedrijven met vestigingen in verschillende lidstaten of zelfs buiten de EU, wordt het verplicht om een geconsolideerd beeld te hebben van de risico's binnen de gehele organisatie.
De nieuwe standaarden leggen vast hoe informatie binnen een groep gedeeld moet worden en welke extra maatregelen nodig zijn wanneer dochterondernemingen opereren in landen met een hoog risicoprofiel of afwijkende lokale wetgeving.
De AMLA roept belanghebbenden uit zowel de financiële als de niet-financiële sector op om hun feedback te geven. Voor de marktpartijen is dit een cruciaal moment om invloed uit te oefenen op de uitvoerbaarheid van de nieuwe regels.
Met deze consultaties onderstreept de AMLA haar rol als de nieuwe centrale spil in de Europese strijd tegen illegaal geldverkeer, waarbij gestreefd wordt naar een "Single Rulebook" dat overal in de Unie op dezelfde wijze wordt toegepast.
