De e-cursus Wwft op hoofdlijnen behandelt de essentie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en is bestemd voor iedereen die niet alles tot in detail hoeft te kennen, maar wel de hoofdlijnen wilt weten.
De Europese anti-witwasautoriteit AMLA werkt aan richtsnoeren voor de voortdurende monitoring van zakelijke relaties. Daarmee wordt concreter hoe organisaties onder het nieuwe Europese anti-witwasregime klantgegevens actueel moeten houden en transacties en activiteiten moeten monitoren. De consultatie loopt tot 3 september 2026.
De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) heeft een publieke consultatie geopend over conceptrichtsnoeren voor ongoing monitoring. De richtsnoeren zijn gebaseerd op de nieuwe Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), die grotendeels vanaf 10 juli 2027 van toepassing wordt.
De consultatie is relevant voor Nederlandse Wwft-instellingen omdat AMLA hiermee een belangrijk onderdeel van het nieuwe Europese AML-regime praktisch uitwerkt. De richtsnoeren gaan over drie onderwerpen: algemene uitgangspunten voor voortdurende monitoring, het actueel houden van klantinformatie en het monitoren van transacties en activiteiten.
Uitgangspunt is dat cliëntenonderzoek niet stopt bij de acceptatie van een klant. Gedurende de zakelijke relatie moet een instelling voldoende zicht houden op de klant en diens activiteiten. Monitoring moet onder meer helpen om veranderingen in het risicoprofiel en afwijkende of mogelijk verdachte activiteiten te herkennen.
AMLA kiest daarbij voor een risicogebaseerde en proportionele benadering. De intensiteit van de monitoring moet dus aansluiten bij de risico's die aan een zakelijke relatie zijn verbonden.
De richtsnoeren zijn bovendien niet alleen relevant voor banken en andere financiële instellingen. Het Europese anti-witwasregime bestrijkt ook een breed scala aan niet-financiële meldingsplichtige instellingen en breidt de reikwijdte op onderdelen verder uit.
Voor Nederlandse organisaties is vooral van belang dat de overgang naar het nieuwe Europese AML-regime steeds concreter wordt. Naast deze richtsnoeren werkt AMLA aan nadere regels voor onder meer customer due diligence en geharmoniseerde formats voor meldingen van vermoedens aan Financial Intelligence Units (FIU's).
Organisaties kunnen de voorstellen daarom nu al gebruiken om hun huidige werkwijze tegen het toekomstige Europese kader te houden. Daarbij zijn onder meer de actualisering van klantgegevens, risicoclassificatie, transactiemonitoring, behandeling van alerts en aansluiting op het meldproces bij de FIU relevante aandachtspunten.
De richtsnoeren zijn nog niet definitief. Belanghebbenden kunnen tot 3 september 2026 reageren. AMLA wil de definitieve richtsnoeren volgens de huidige planning in het vierde kwartaal van 2026 vaststellen.
De ontwikkeling is daarmee vooral een signaal om niet tot juli 2027 te wachten met de voorbereiding: juist in 2026 wordt duidelijker aan welke praktische eisen de Europese anti-witwasregels straks moeten voldoen.
