Binnen het gebied van compliance wordt “artificial intelligence” (AI) of kunstmatige intelligentie vaak gedefinieerd als de technologie en systemen die in staat zijn om taken uit te voeren die normaal menselijke intelligentie vereisen, zoals het nemen van beslissingen, het herkennen van patronen, spraakherkenning, en visuele perceptie. In de context van compliance wordt AI gebruikt om processen te automatiseren, risico’s te beoordelen, en te helpen bij het monitoren en handhaven van wettelijke en regelgevende vereisten.

AI in compliance kan bijvoorbeeld ingezet worden voor:

• Automatische detectie van frauduleuze activiteiten: AI-algoritmen kunnen grote hoeveelheden transactiedata analyseren om patronen te identificeren die kunnen wijzen op fraude.
• Regulatory compliance monitoring: AI kan helpen bij het continu monitoren van compliance met veranderende regelgeving door automatisch relevante gegevens te verzamelen en te analyseren.
• Risico-assessment: AI-systemen kunnen worden gebruikt om de risico’s van klanten of transacties snel te beoordelen, waardoor compliance teams efficiënter kunnen werken.

Zo helpt AI binnen compliance niet alleen bij het efficiënter en effectiever naleven van wetten en regels, maar verbetert het ook de mogelijkheid van organisaties om proactief te reageren op potentiële compliance-issues.