Het risico op witwassen en terrorismefinanciering is nog steeds laag bij diverse loterijen, Totalisator (wedden op paarden) en de deelsector speelautomaten. Alleen bij landgebonden sportweddenschappen is het risico niet laag. Dat blijkt uit een nieuwe risicoanalyse, een herijking van eerdere analyses naar risico’s op witwassen en terrorismefinanciering. Bepaalde kansspelsectoren zouden daarom opnieuw in aanmerking kunnen komen voor een vrijstelling op het verplicht melden van verdachte transacties. Dat is van belang met het oog op (nieuwe) Europese regelgeving.
De nieuwe risicoanalyse is uitgevoerd door Dialogic, in opdracht van het WODC en vormt het eerste deel van een groter onderzoek. Het tweede deel van dit onderzoek gaat over de deelsector kansspelen op afstand en verschijnt in april 2026. Deze sector komt sowieso niet in aanmerking voor een vrijstelling op de meldverplichtingen, maar er is wel behoefte aan een gerichte analyse van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering.
Aanleiding voor de herijking van de risicoanalyses is de nieuwe Europese Verordening die op 10 juli 2027 in alle EU-lidstaten van kracht wordt: de Anti-Money Laundering Regulation of AMLR. Deze moet voorkomen dat het financiële stelsel wordt misbruikt voor het witwassen van crimineel geld of het financieren van terrorisme. In de AMLR wordt onder ander vastgelegd op welke onderdelen van het financiële stelsel, waaronder ook kansspelen, de meldplicht van verdachte transacties van toepassing is. De AMLR is de opvolger van bestaande Europese anti-witwasrichtlijnen (AMLD5).
In Nederland is al de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) van kracht, waarin de verplichtingen uit de AMLD5 verwerkt staan. Ook de kansspelen vallen onder deze wet. Deelsectoren, zoals loterijen en speelautomaten hebben een vrijstelling gekregen van de verplichting om verdachte transacties te melden. Dat zijn namelijk sectoren waarin uit eerdere analyses bleek dat het risico op witwassen en terrorismefinanciering laag is. Ook landgebonden sportweddenschappen hebben deze vrijstelling gekregen. Met de komst van de AMLR verandert ook de Nederlandse wetgeving en moeten de vrijstellingen worden herzien om deze eventueel opnieuw te verlenen.
Er is sprake van twee risicoveranderingen ten opzichte van de voorgaande analyse uit 2020. Ten eerste is er nu sprake van een laag risico op witwassen bij speelautomatenhallen. De voorgaande risicoanalyse (niet laag) stelde dat eerst aan vier voorwaarden moest worden voldaan om van een laag risico te kunnen spreken. Dit onderzoek laat zien dat aan deze voorwaarden deels is voldaan.
De tweede verandering ten opzichte van de voorgaande risicoanalyse is dat het risico in de landgebonden sportweddenschappen destijds als laag werd beoordeeld en in het huidige onderzoek als niet laag. De sportweddenschappen hebben een hogere mogelijke inzet en staan hedging (strategie waarbij tegengestelde posities worden ingenomen om potentiële verliezen te beperken) toe van de risico’s. In combinatie met signalen vanuit de Nationale Politie, maakt dat de onderzoekers concluderen dat witwassen met landgebonden sportweddenschappen wel mogelijk is en er dus sprake is van een risico.
De uitkomsten van deze risicoanalyse dienen als input voor het beleidsbesluit over het al dan niet verlenen van een vrijstelling van de meldplicht onder de AMLR aan bepaalde deelsectoren van kansspeldiensten.
