De e-cursus Wwft op hoofdlijnen behandelt de essentie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en is bestemd voor iedereen die niet alles tot in detail hoeft te kennen, maar wel de hoofdlijnen wilt weten.
De Financial Action Task Force, de wereldwijde toezichthouder op witwassen en terrorismefinanciering, heeft de beoordeling van Nederland voor zijn aanpak van de cryptosector verhoogd. In een recent voortgangsrapport is de zogeheten ‘Aanbeveling 15’, die zich richt op nieuwe technologieën, opgewaardeerd van ‘Partially Compliant’ naar ‘Largely Compliant’.
De positieve herbeoordeling komt doordat Nederland zijn wetgeving in lijn heeft gebracht met de Europese MiCAR-verordening (Markets in Crypto-Assets). Een belangrijke tekortkoming in het vorige rapport uit 2022 was dat de Nederlandse definitie van cryptodienstverleners (Virtual Asset Service Providers, of VASPs) te beperkt was.
Door de invoering van MiCAR is de definitie verbreed, waardoor nu alle vijf door de Financial Action Task Force (FATF) geïdentificeerde crypto-activiteiten onder de anti-witwaswetgeving (Wwft) vallen. Toezichthouders DNB en AFM hebben hierdoor meer grip op de sector.
De opwaardering is van groot belang in een internationale context. De FATF benadrukt al langer het belang van een wereldwijd gelijk speelveld voor cryptoregulering om te voorkomen dat criminelen mazen in de wet tussen verschillende landen misbruiken. Een sterke beoordeling verkleint het risico dat de Nederlandse cryptosector internationaal als ‘hoger risico’ wordt beschouwd.
Ondanks de vooruitgang signaleert de FATF nog enkele tekortkomingen. Zo is er nog geen specifiek toezichtregime voor cryptodienstverleners op de BES-eilanden (Bonaire, Sint Eustatius en Saba). Daarnaast ligt de drempel voor klantonderzoek bij incidentele transacties met €15.000 nog aanzienlijk hoger dan de door de FATF geëiste €1.000.
Dit laatste punt wordt naar verwachting in juli 2027 opgelost met de komst van nieuwe Europese antiwitwasregels (AMLR). Nederland blijft in het reguliere opvolgtraject van de FATF en zal in de volgende evaluatieronde opnieuw worden beoordeeld. Van de veertig aanbevelingen scoort Nederland nu 10 als ‘Compliant’ en 29 als ‘Largely Compliant’.
