Menu

Filter op
content
PONT | Governance
  • PONT home
    • molen

    0

    Witwassen en sancties
    Witwassen is het proces waarbij illegaal verkregen geld of goederen worden omgezet in schijnbaar legitieme middelen om de herkomst te verhullen. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht financiële instellingen en andere beroepsgroepen tot cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties en documentatiebewaring. Sanctiewetgeving voorkomt witwassen en terrorismefinanciering door handel en transacties met gesanctioneerde partijen te blokkeren. Naleving is cruciaal om integriteit te waarborgen, reputatieschade te voorkomen en zware sancties te vermijden.

    Rondetafelgesprek financieel-economische criminaliteit

    Op 28 mei 2025 vond in de Tweede Kamer een rondetafelgesprek plaats over financieel-economische criminaliteit. De vaste commissie voor Financiën ging in gesprek met vertegenwoordigers van uiteenlopende organisaties. Doel was om meer inzicht te krijgen in de actuele en opkomende vormen van financieel-economische criminaliteit en de obstakels die instanties ervaren bij een effectieve bestrijding ervan.

    Matthijs van Dijk
    30 mei 2025

    Beleid

    Deelnemende organisaties

    Blok 1:
  • Michiel Zwinkels (Openbaar Ministerie)
  • Liesbeth Goverse (Financieel Expertise Centrum - FEC)
  • Pim Jansonius (Financiële recherche politie)
  • Hennie Verbeek-Kusters (Financial Intelligence Unit - FIU)
  • Vikash Rambaran (Belastingdienst)
  • Thomas Bosch (FIOD)

    Blok 2:
  • Barbara van Kampen (Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie - KNB)
  • Kris Douma (Nederlandse Beroepsorganisatie van Accountants - NBA)
  • Medy van der Laan (Nederlandse Vereniging van Banken - NVB)
  • Rodrique Engering (Kamer van Koophandel - KvK)

    Position Papers

    Ter voorbereiding op het rondetafelgesprek hebben zes organisaties zogenaamde “position papers” ingediend. waarin zij hun visie blootleggen over wat in hun ogen nodig is voor een effectieve aanpak van financieel-economische criminaliteit. Hierin formuleren zij hun visie op de huidige knelpunten en doen zij aanbevelingen voor een effectievere aanpak van financieel-economische criminaliteit. Daarnaast dienden de KNB, de Politie, de Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH) en de NVB een gezamenlijke beleidswensenbrief in. De belangrijkste inzichten en voorstellen die tijdens het gesprek naar voren kwamen, worden hieronder nader toegelicht.

    Trends in financieel-economische criminaliteit

    1. Professionalisering van witwassen
  • Witwaspraktijken worden geavanceerder en beter georganiseerd.
  • Nieuwe methoden zoals Trade Based Money Laundering (TBML), Cash Compensatie Model (CCM) en Third Party Payments (TPM) winnen terrein.

    2. Digitalisering van witwassen
  • De opkomst van cryptovaluta versnelt de verschuiving van cash/giraal naar digitaal geld.
  • De link tussen het gronddelict en het witgewassen geld wordt steeds diffuser en lastiger te bewijzen.

    3. Witwasrisico’s
  • Verhoogd risico bij cryptoactiva, geldtransactiekantoren en vIBANs.
  • Buitenlandse trends zoals remote ID's en white label geldautomaten worden door het FEC nauwlettend gevolgd.

    Beleidswensen en voorgestelde maatregelen

  • Uitbreiding bevoegdheden KvK: Geef de Kamer van Koophandel meer mogelijkheden om misstanden aan te pakken, bijv. om inschrijvingen te weigeren bij vermoedens van misbruik. (OM, FIU, KNB, Politie, SFH, NVB, NBA)
  • Meldrecht voor overheden: Gemeenten en provincies moeten verdachte transacties kunnen melden bij de FIU. (OM, FIU, FIOD)
  • Aanpassing WGS: Breid de deelnemerslijst in de Wet Gegevensverwerking door Samenwerkingsverbanden uit. Zo is het Bureau Financieel Toezicht (BFT) afgelopen jaar FEC-partner geworden, alleen is die partij niet genoemd in de WGS en dat maakt dat het FEC sinds 1 maart geen informatie meer met het BFT kan uitwisselen. (FEC)
  • Initiatiefwetsvoorstel CAHR: Het Centraal Aandeelhoudersregister fungeert als een “kadaster voor aandelen” en onthult zo beter welke personen schuilgaan achter vennootschappen. De invoering van het initiatiefwetsvoorstel CAHR helpt om informatie over rechtspersonen transparant te maken. (KNB, Politie, SFH, NVB, NBA, KvK)
  • Doorbreking notariële geheimhoudingsplicht: Sta onderlinge waarschuwingen toe tussen notarissen, als beperkte inbreuk op de geheimhoudingsplicht. (KNB)
  • Toegang tot overheidsdata: Notarissen en accountants willen directe toegang tot bronnen zoals inkomensgegevens en bestuursverboden, om het Wwft-onderzoek sterk te vereenvoudigen. (KNB, NBA)
  • Feedbackloop poortwachters: Gerichte terugkoppeling van opsporingsdiensten op meldingen zou poortwachters helpen om hun risicobeoordeling en klantrelaties beter te managen, zodat zij de consequenties hiervan voor de cliëntrelatie beter kunnen evalueren. (NBA)
  • Verplichte betrokkenheid notaris bij koopovereenkomst: Door het verplicht stellen dat notarissen de koopovereenkomst opstellen, kunnen zij hun poortwachtersfunctie effectiever invullen door eerder onderzoek te verrichten en verdachte signalen te detecteren. (KNB, Politie, SFH, NVB)
  • Controle inkomensgegevens bij hypotheekaanvraag: Sta hypotheekverstrekkers toe om het opgegeven inkomen van een aanvrager te controleren op correctheid bij de Belastingdienst (door toevoeging van een uitzonderingsgrond aan artikel 43c Uitvoeringsregeling Algemene wet inzake rijksbelastingen). Neem daarnaast een structurele verstrekkingsgrond voor hypothecaire financiers op in artikel 4:3 Besluit Politiegegevens, zodat in voorkomende en noodzakelijke gevallen specifieke opsporingsinformatie op verzoek van hypotheekverstrekkers met ze kan worden gedeeld. (KNB, Politie, SFH, NVB)
  • Waarborg veiligheid melders: Voorkom dat namen van instellingen die ongebruikelijke transacties melden terecht kunnen komen in een strafdossier wanneer door het OM tot vervolging wordt overgaan (NBA)

    Overige aandachtspunten

  • UBO-register: KvK streeft naar volledige toegang per Q1 2026.
  • Herziening sanctiebeleid deponeringsplicht: Het aantal (onterechte) niet-deponeringen van jaarstukken neemt toe. Lopend overleg met ministerie van Financiën en Bureau Economische Handhaving. Meer focus op administratieve interventies.

    Conclusie

    De bijeenkomst maakte duidelijk dat een effectieve bestrijding van financieel-economische criminaliteit vraagt om geactualiseerde wetgeving, soepele informatie-uitwisseling en betere ondersteuning van poortwachters.

    Deze bijdrage is geschreven door Matthijs van Dijk, advocaat bij JahaeRaymakers Advocaten.

    • Artikel delen

    Reacties

    MEER REACTIES

    Laat een reactie achter

    Aanmelden nieuwsbrief PONT Governance

    Gratis aanmelden

    E-cursus Wwft Accountants

    Deze e-cursus Wwft Accountants brengt je weer helemaal op de hoogte van de verplichtingen in het kader van het voorkomen van witwassen van gelden en financieren van terrorisme. Met casuïstiek, tussentijdse vragen en gemakkelijke toegang tot relevante documenten, zorgt deze e-cursus ervoor dat u weer voldoet aan de opleidingsverplichting.

    Meer informatie

    Basis Wwft

    Deze middagcursus biedt inzicht in de verplichtingen die in het kader van voorkomen van witwassen van gelden en financieren van terrorisme (Wwft) gelden.

    Meer informatie

    E-cursus Wwft op hoofdlijnen

    De e-cursus Wwft op hoofdlijnen behandelt de essentie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en is bestemd voor iedereen die niet alles tot in detail hoeft te kennen, maar wel de hoofdlijnen wilt weten.
    Meer informatie

    Word lid van PONT | Governance

  • Toegang tot Kennisbank
  • Lees e-books
  • Contact met vakgenoten
  • Eigen nieuwsoverzicht
    • WORD LID

    Algemeen

    Service

    Navigeer

    Berghauser Pont Mediagroep

    CONTACT

    𝕏

    Copyright 2025 Berghauser Pont | Website gemaakt door Buro Zero