Hoe doe je cliëntenonderzoek?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie uitvoert. Of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.

U voert altijd cliëntenonderzoek uit. Hoe het cliëntenonderzoek er uitziet en hoe intensief u het onderzoek uitvoert, stemt u af op het type cliënt, de zakelijke relatie, het product of de transactie en de mate waarin deze risicogevoelig zijn voor witwassen of terrorismefinanciering. U moet de identiteitsgegevens van uw cliënt vragen en deze gegevens ook controleren, vastleggen en 5 jaar bewaren.