Menu

Filter op
content
PONT | Governance
  • PONT home
    • molen

    0

    Wwft
    De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in Nederland verplicht financiële instellingen en andere beroepsgroepen om witwaspraktijken en terrorismefinanciering te voorkomen. De wet vereist dat instellingen de identiteit van hun cliënten verifiëren en de aard van hun zakelijke relaties en transacties begrijpen. Ook moeten zij ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-Nederland en documentatie van transacties en cliëntenonderzoek voor een bepaalde periode bewaren. Instellingen moeten interne procedures implementeren om aan deze verplichtingen te voldoen en risico’s te beheersen, wat essentieel is voor de integriteit van het financiële systeem.

    EBA opent consultatie: strengere EU-regels tegen witwassen op komst

    European Banking Authority 6 maart 2025

    Nieuws

    Close-up view of Euro currency notes represented as a jigsaw puzzle.
    De Europese Bankautoriteit (EBA) is vandaag een openbare consultatie gestart over vier ontwerp-Regulatory Technical Standards (RTS). Deze zullen deel uitmaken van de reactie van de EBA op het verzoek om advies van de Europese Commissie. Deze technische standaarden zijn cruciaal voor het nieuwe anti-witwas- en terrorismefinancieringsregime (AML/CFT) van de EU en zullen bepalen hoe instellingen en toezichthouders hun verplichtingen onder het nieuwe AML/CFT-pakket naleven. De consultatie loopt tot 6 juni 2025.

    Focus van de ontwerp-RTS

    De voorgestelde RTS richten zich op de volgende aspecten waarop de EBA haar advies geeft:
  • Bepaling van instellingen onder direct toezicht van AMLA: De nieuwe EU-autoriteit voor anti-witwasbestrijding en terrorismefinanciering (AMLA) zal bepalen welke instellingen onder direct toezicht vallen. De EBA stelt voor dat AMLA eerst vaststelt welke instellingen hiervoor in aanmerking komen, rekening houdend met hun grensoverschrijdende activiteiten. In een tweede stap zou AMLA de resultaten van de geharmoniseerde risicobeoordelingsmethodologie voor witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s (ML/TF) meenemen.
  • Beoordeling van ML/TF-risico's per instelling: De EBA stelt een geharmoniseerde methodologie voor die alle nationale toezichthouders zullen toepassen bij de beoordeling van de inherente risico’s, de kwaliteit van de controlemaatregelen en de resterende risico’s na toepassing van die controles. Dit zorgt ervoor dat risicobeoordelingen op entiteitsniveau consistent zijn binnen de EU-lidstaten en vermindert de regeldruk voor grensoverschrijdende instellingen door de afstemming van informatieverzoeken van verschillende toezichthouders.
  • Informatievereisten binnen klantonderzoek (CDD-proces): De EBA stelt een kader voor waarin instellingen flexibel kunnen bepalen welke benadering het meest geschikt is binnen de kaders van de nieuwe AML-verordening. In plaats van specifieke documenten en bronnen voor te schrijven, somt de EBA op welke soorten documenten en informatiebronnen instellingen moeten raadplegen. Dit zorgt voor effectieve naleving zonder onnodige kostenverhoging.
  • Indicatoren en criteria voor sancties en maatregelen: De EBA ontwikkelt een methodologie voor het opleggen van geldboetes en administratieve maatregelen, inclusief periodieke dwangsommen. Dit moet garanderen dat AML/CFT-overtredingen binnen de hele EU op uniforme wijze worden beoordeeld en dat handhavingsmaatregelen proportioneel, afschrikwekkend en effectief zijn.

    Achtergrond en wetgevingskader

    De Europese Commissie heeft de EBA gevraagd deze technische standaarden op te stellen om de snelle en effectieve start van AMLA te ondersteunen. De EBA zal haar reactie, inclusief de definitieve RTS, op 31 oktober 2025 indienen bij de Europese Commissie.

    De basis voor deze RTS ligt in het verzoek om advies van de Europese Commissie van 12 maart 2024. Dit heeft betrekking op vier wetgevingsmandaten:
  • Artikel 40(2) van Richtlijn (EU) 2024/1640 (AMLD6)
  • Artikel 12(7) van Verordening (EU) 2024/1620 (AMLAR)
  • Artikel 28(1) van Verordening (EU) 2024/1624 (AMLR)
  • Artikel 53(10) van AMLD6

    Deze mandaten maken deel uit van het nieuwe AML/CFT-pakket, dat op 19 juni 2024 werd gepubliceerd in het Publicatieblad van de EU. Dit pakket, bestaande uit vier juridische teksten, zal de aanpak van witwasbestrijding en terrorismefinanciering in de EU ingrijpend veranderen. Het introduceert onder meer:
  • Een nieuwe AMLA die rechtstreeks toezicht houdt op geselecteerde financiële instellingen.
  • Een geharmoniseerde werkwijze voor nationale AML/CFT-toezichthouders en financiële inlichtingeneenheden.
  • De eerste geharmoniseerde AML/CFT-regelgeving (Single AML/CFT Rulebook).

    • Artikel delen

    Reacties

    MEER REACTIES

    Laat een reactie achter

    NIEUWS

    a train yard with cargo containers and train tracks

    DNB & AFM Sanctiealert - Stand van zaken februari 2025

    Nieuws

    Luxe leven op crimineel geld: broer en zus veroordeeld voor witwaspraktijken

    Nieuws

    Georganiseerde misdaad ondermijnt Nederland: Kamer dringt aan op strengere controles

    Nieuws

    Europese Unie schort deel sancties Syrië op

    Nieuws

    Drie jaar sancties tegen Rusland: een overzicht van de ontwikkelingen en impact

    Blog
    Hugo van Aardenne
    brown wooden bar table near window

    BFT start onderzoek naar adviseurs van horecaondernemingen

    Nieuws

    Europese Unie neemt 16e sanctiepakket aan tegen Rusland

    Nieuws

    Eis: zeven jaar cel voor witwassen miljoenen aan Surinaams goud

    Nieuws

    Visum voor Turkije of islamitische kleding? Rabobank zag risico op terrorisme

    Nieuws
    Argos

    Basis Wwft

    Deze middag cursus biedt inzicht in de verplichtingen die in het kader van voorkomen van witwassen van gelden en financieren van terrorisme (Wwft) gelden.

    Meer informatie

    Wwft: toepassing in de praktijk - advocaten/notaris

    Deze middagcursus speciaal voor advocaten en notarissen gaat in op de ontwikkelingen en praktische toepassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
    Meer informatie

    Wet bescherming klokkenluiders

    De nieuwe klokkenluiderswet (de Wet bescherming klokkenluiders, “Wbk”) is per 18 februari 2023 in werking getreden. De naleving daarvan wordt mogelijk in de nabije toekomst verstrekt door het Huis voor Klokkenluiders sanctiebevoegdheden toe te kennen die het kan uitoefenen tegen werkgevers. Ben jij al op de hoogte van deze aanstaande wijzingen en de gevolgen voor jouw praktijk? Weet jij hoe je misbruik van deze regelgeving kan voorkomen?

    Meer informatie

    Verdieping Wwft

    Met deze verdiepingscursus Wwft krijg je dieper inzicht in de mogelijke risico’s die een instelling loopt voor witwassen en terrorismefinanciering en de wijze waarop je deze kunt beoordelen en beheersen

    Meer informatie

    Aanmelden nieuwsbrief PONT Governance

    Gratis aanmelden

    Word lid van PONT | Governance

  • Toegang tot Kennisbank
  • Lees e-books
  • Contact met vakgenoten
  • Eigen nieuwsoverzicht
    • WORD LID

    Algemeen

    Service

    Navigeer

    Berghauser Pont Mediagroep

    CONTACT

    𝕏

    Copyright 2025 Berghauser Pont | Website gemaakt door Buro Zero