Een Politically Exposed Person (PEP) is een term die wordt gebruikt in het kader van financiële regelgeving, met name in verband met anti-witwaspraktijken (AML) en het voorkomen van de financiering van terrorisme (CFT). Een PEP verwijst naar een persoon die een prominente positie inneemt in een overheidsinstantie of internationale organisatie. Deze posities worden beschouwd als gevoelig voor corruptie vanwege de invloed en macht die ze met zich meebrengen.
Typische voorbeelden van Politically Exposed Persons zijn:
- Huidige of voormalige overheidsfunctionarissen: Dit kan onder andere presidenten, ministers, parlementsleden, rechters en hoge ambtenaren omvatten.
- Internationale organisatieleiders: Personen die leidinggevende posities bekleden in internationale organisaties, zoals de Verenigde Naties, de Wereldgezondheidsorganisatie (WHO) of de Wereldbank.
PEP's worden beschouwd als een hoger risico voor financiële instellingen omdat hun posities hen vatbaar kunnen maken voor corruptie of het misbruiken van hun functies voor persoonlijk gewin. Financiële instellingen implementeren speciale due diligence-procedures om transacties met PEP's nauwlettend te volgen en te controleren om ervoor te zorgen dat ze in overeenstemming zijn met anti-witwasregelgeving.
