Op 30 mei 2024 heeft de Europese Raad een nieuw pakket maatregelen goedgekeurd om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan en de EU-burgers en het financiële systeem te beschermen.
Belangrijkste punten van de nieuwe regels:
Uniforme anti-witwasregels in de hele EU om fraudeurs geen uitvluchten te bieden.
Uitbreiding van de regels naar nieuwe meldingsplichtige entiteiten zoals cryptohandelaren, handelaren in luxegoederen, en voetbalclubs en -makelaars.
Aanscherping van de regels voor cliëntenonderzoek en uiteindelijke begunstigden, en een limiet van € 10.000 voor contante betalingen.
Betere organisatie en samenwerking tussen nationale financiële-inlichtingeneenheden (FIE's) en toezichthouders.
Een nieuwe Europese Autoriteit voor de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme (AMLA) wordt opgericht, met bevoegdheden voor toezicht en het opleggen van boetes bij ernstige overtredingen.
Daarnaast moeten EU-lidstaten informatie uit centrale registers van bankrekeningen beschikbaar stellen via een centraal toegangspunt, toegankelijk voor nationale rechtshandhavingsinstanties.
Volgende stappen:
Publicatie van de tekst in het Publicatieblad van de EU en inwerkingtreding.
De anti-witwasverordening wordt drie jaar na inwerkingtreding van kracht.
Lidstaten hebben twee tot drie jaar om bepaalde delen van de richtlijn om te zetten.
De AMLA wordt medio 2025 operationeel in Frankfurt.
Achtergrond:
De Europese Commissie presenteerde op 20 juli 2021 wetgevingsvoorstellen om de EU-regelgeving tegen witwassen en financiering van terrorisme te versterken.
Het pakket omvat regels voor de oprichting van de AMLA, herschikking van de verordening betreffende geldovermakingen, en verplichtingen voor de particuliere sector.
