Binnen het gebied van compliance in Nederland verwijst de “Wwft” naar de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze wet is ontworpen om witwaspraktijken en financiering van terrorisme te identificeren en te voorkomen door middel van het verplicht stellen van bepaalde procedures voor financiële instellingen en andere aangewezen beroepsgroepen. De kern van de Wwft omvat:

• Cliëntenonderzoek: Instellingen zijn verplicht om de identiteit van hun cliënten te verifiëren en de aard van hun zakelijke relaties en transacties te begrijpen.
• Meldingsplicht: Deze instellingen moeten ongebruikelijke transacties die mogelijk verband houden met witwassen of financiering van terrorisme melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland).
• Bewaarplicht: Er is een verplichting om alle documentatie met betrekking tot financiële transacties en cliëntenonderzoek voor een bepaalde periode te bewaren.

De Wwft vereist dat instellingen interne procedures en maatregelen implementeren om te voldoen aan deze eisen en risico’s effectief te beheren. Compliance binnen het kader van de Wwft is cruciaal voor het handhaven van de integriteit van het financiële systeem en het beschermen tegen misbruik voor criminele doeleinden.