Nieuwe wet geeft FIU macht om transacties direct te bevriezen

De Wwft wordt uitgebreid met artikel 17a Wwft. Dit artikel geeft de FIU de bevoegdheid om een transactie tijdelijk aan te laten houden als er aanwijzingen zijn dat die verband houdt met witwassen of financiering van terrorisme. Deze nieuwe bepaling kent wel begrenzingen. Zo mag de bevriezing maximaal vijf dagen duren en nog eens vijf dagen extra als het op verzoek van een buitenlandse FIU is. De instelling moet de rekeninghouder of cliënt terstond informeren over de bevriezing op verzoek van de FIU.

De wettekst is op basis van een aantal amendementen op belangrijke punten gewijzigd in vergelijking met het eerdere wetsvoorstel en de Memorie van Toelichting. Artikel 17a Wwft is niet alleen op banken en bankrekeningen van toepassing maar op alle Wwft-instellingen. Daarnaast is lid 6 van het artikel gewijzigd van informeren over de toepassing van de bevriezing op verzoek van de cliënt naar terstond.

In de Memorie van Toelichting wordt aangehaald dat het steeds moeilijker wordt om criminele geldstromen te onderscheppen, omdat geld dat afkomstig is van, of bestemd is voor misdrijven wordt doorgesluisd voordat er beslag kan worden gelegd. Het wetsvoorstel moet dit probleem ondervangen door meldplichtige instellingen te verplichten om op verzoek van de FIU een transactie of een bedrag ter hoogte van de bedoelde transactie te blokkeren. Uit de toelichting blijkt dat in Nederlandse opsporingsonderzoeken momenteel al steeds vaker gebruik wordt gemaakt van de bevoegdheid tot aanhouding van transacties van buitenlandse FIU’s.

Op het moment dat het onderzoek naar de transactie is afgerond en het aanhouden van de uitvoering van de transactie of het blokkeren van het tegoed ter grootte van de transactie niet langer nodig is, dient de FIU het verzoek in te trekken en de instelling daarvan in kennis te stellen.

Met dit wetsvoorstel loopt Nederland vooruit op de verplichtingen uit het AML-pakket welke in juli 2027 in werking zal treden. Vanaf dat moment zal artikel 3.6 van de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (zoals nu bekend volgens de conceptteksten) deze bevoegdheid voor de FIU regelen.

De publicatie van de Wet versterking strafrechtelijke aanpak ondermijnende criminaliteit II in het Staatsblad vind je hier.