Integriteitstoezicht in Beeld 2026

Een belangrijke ontwikkeling is de toenemende complexiteit van financiële stromen, mede door internationalisering, nieuwe betaalmethoden en het gebruik van technologie. Dit vergroot de kwetsbaarheid voor witwassen, fraude en sanctieomzeiling. DNB signaleert bijvoorbeeld verschuivende geldstromen vanuit risicolanden, wat kan wijzen op indirecte betrokkenheid bij sanctieontwijking. Tegelijkertijd blijft het voorkomen van discriminatie binnen complianceprocessen een aandachtspunt, vooral waar ogenschijnlijk neutraal beleid tot ongewenste uitsluiting kan leiden.

Ook de opkomst van AI en RegTech biedt kansen voor efficiëntere risicodetectie, maar brengt nieuwe uitdagingen met zich mee rond transparantie, uitlegbaarheid en bias. Instellingen blijven zelf verantwoordelijk voor een beheerste en integere inzet van deze technologieën.

Daarnaast vraagt de komst van nieuwe Europese regelgeving, zoals de Anti-Money Laundering Authority (AMLA), om ingrijpende aanpassingen in processen en toezicht. Financiële instellingen moeten zich voorbereiden op strengere eisen rondom klantonderzoek, sanctiescreening en rapportage.

Al met al benadrukt DNB dat voortdurende investering in kennis, risicobeoordeling en governance noodzakelijk is om het financiële stelsel weerbaar te houden tegen financieel-economische criminaliteit.

85932_2600060_dnb-ia-iib-2026_nl_v5_tg_pdfa (1) Downloaden