Gevolgen groot, opbrengst en onbekend: Onderzoek naar de anti-witwasaanpak in de bankensector

Dit rapport van de Algemene Rekenkamer onderzoekt de ingrijpende gevolgen en de onduidelijke effectiviteit van de anti-witwasaanpak binnen de Nederlandse bankensector. Hoewel banken als poortwachters fungeren om criminele geldstromen te weren, leidt de huidige uitvoering tot een disproportionele controledruk voor specifieke groepen zoals politici en religieuze instellingen. Het onderzoek constateert dat moskeeën en migrantenkerken aanzienlijk vaker te maken krijgen met strenge maatregelen, wat duidt op mogelijke discriminatie. Ondanks de inzet van duizenden medewerkers en een stijgend aantal meldingen, blijft het feitelijke inzicht in de opbrengsten van deze controles beperkt. De Rekenkamer adviseert de overheid daarom om de aanpak strikter risicogebaseerd in te richten en de kwaliteit van meldingen boven kwantiteit te stellen. Hiermee moet worden voorkomen dat bonafide burgers en bedrijven onnodig worden uitgesloten van het financiële stelsel.