Van grijs naar zwart: FATF waarschuwt financiële sector voor hogere compliance-druk

Opvallend dit najaar is dat Burkina Faso, Mozambique, Nigeria en Zuid-Afrika van de grijze lijst zijn geschrapt. Deze Afrikaanse landen worden niet langer verscherpt gemonitord, maar blijven wel met FATF samenwerken aan verdere verbetering van hun anti-witwas- en terrorismefinancieringsbeleid. Daarmee kent de grijze lijst per eind oktober 2025 nog 21 landen, waaronder Bulgarije, Monaco, Syrië, Venezuela, Vietnam en de Britse Maagdeneilanden.​

De FATF’s zwarte lijst, waarop landen staan met ernstige tekortkomingen die weigeren een actieplan of samenwerking aan te gaan, telt nog altijd drie landen: Iran, Myanmar en Noord-Korea. Financiële instellingen in Nederland en andere FATF-lidstaten moeten voor deze landen strenge cliëntenonderzoeken en verscherpte controles uitvoeren, conform internationale richtlijnen.

Verscherpte eisen

Het aanhouden of verwijderen van landen op de sanctielijsten heeft directe gevolgen voor de risicobeoordeling door financiële instellingen en governance-professionals. De verscherpte eisen aan landen op de zwarte lijst leiden tot structurele compliance-maatregelen in het bedrijfsleven en in publieke sectoren. Het beleid van de FATF is van groot belang voor internationale samenwerking en risicoanalyse op het gebied van witwassen, terrorismefinanciering en governance.​

Volgens recente berichten zijn de criteria voor opname op de grijze lijst aangescherpt, als reactie op toenemende internationale zorgen over de effectiviteit van witwasbestrijding en terrorismefinanciering. De uitgesloten landen blijven samen met de FATF werken aan verbetertrajecten, maar worden minder intensief gecontroleerd.